防止支票欺诈

 

防止支票欺诈的 5 个最佳实践

导致客户数据丢失的数据泄露经常成为头条新闻,导致许多企业在制定损失预防策略时只关注对其电子数据的威胁。许多公司错过的是支票欺诈的真正潜力。 美国面包师协会杂志 2020 年报告称,仅从 2016 年到 2018 年,支票欺诈造成的实际和潜在损失总额就从 85 亿美元飙升至 151 亿美元。那么,您的企业可以做些什么来避免成为统计数据呢?

以下是一些可以降低支票欺诈发生风险的最佳实践:

1. 不给欺诈者留下空间

一种常见的支票欺诈策略涉及在支票中添加额外的数字以增加支出。欺诈者还可能在收款人行上的“或”之后放置另一个名字,允许未经授权的一方兑现。在打印的支票上使用较大的字体以消除多余的空间可以防止这些更改。

2. 妥善保管您未使用的支票

如果您在开设新账户时收到礼节性支票或手头有额外支票用于关闭账户d,一定要把它们切碎。这将有助于防止账户接管,这是一种欺诈,窃贼使用现有支票或印有自己姓名的新支票来控制账户。

3. 实施强有力的内部控制

不幸的是,并非所有支票欺诈都是由阴暗的陌生人实施的。流氓员工可能会签发未经授权的支票、窃取纸质支票或使用帐户信息制作假支票。如果肇事者采取行动,稳健的防损策略可以大大有助于防止员工盗窃和迅速抓住肇事者。限制谁有权访问支票信息,并考虑要求在支票上有两个签名。

4. 保持密码安全和新鲜

支票欺诈通常始于在线数据。网络犯罪分子使用网络钓鱼计划和黑客技术窃取帐户和路由号码。然后,他们可以使用这些信息来创建自己的虚假支票,或者将这些信息出售给暗网上的潜在支票欺诈者。制定定期更新密码的政策,并培训您的员工发现潜在的网络钓鱼计划。

5. 使用正薪

正薪 是一项资金管理服务,可将您公司的支票账户置于锁定状态。这是它的工作原理:

  • 您的公司创建了一个在线数据文件,列出收款人并通过积极的支付服务检查信息 
  • 当出示支票付款时,FLCBank 会参考该文件。
  • 如果支票与档案中的信息相符,则支票将被接受并照常处理。
  • 与所提供信息不匹配的支票会出现在每天发送给贵公司以供审核的例外报告中。
  • 使用肯定支付服务,您可以决定支付哪些异常检查。您拒绝的支票被拒绝。

结合 正薪 与其他防损最佳实践相结合,可以保护您的公司免受支票欺诈日益严重的威胁。通过以下方式了解有关此资金管理服务的更多信息 今天联系 FLCBank.

 


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